Etapas del blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es un delito financiero grave que emplean por igual delincuentes de cuello blanco y delincuentes callejeros. Hoy en día, la mayoría de las empresas financieras cuentan con políticas contra el blanqueo de capitales (AML) para detectar y prevenir esta actividad.
Una forma habitual de blanqueo de capitales es el smurfing (también conocido como «estructuración»). En este caso, el delincuente divide grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples depósitos pequeños, a menudo repartidos en muchas cuentas diferentes, para evitar ser detectado. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo mediante el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y «mulas» (contrabandistas de dinero), que introducen grandes cantidades de dinero a través de las fronteras y lo depositan en cuentas en el extranjero, donde la aplicación de las leyes contra el blanqueo de capitales es menos estricta.
El dinero también puede blanquearse a través de subastas y ventas en línea, sitios web de juegos de azar y sitios de juegos virtuales, donde el dinero mal habido se convierte en moneda de juego y luego se vuelve a convertir en dinero «limpio» real, utilizable e imposible de rastrear.
La última frontera del blanqueo de capitales son las criptomonedas, como Bitcoin. Aunque no son totalmente anónimas, se utilizan cada vez más en planes de chantaje, el tráfico de drogas y otras actividades delictivas debido a su relativo anonimato en comparación con otras formas de moneda más convencionales.
¿Qué se considera delito financiero?
La delincuencia financiera se refiere a todos los delitos cometidos por un individuo o un grupo de individuos que implican apoderarse de dinero u otros bienes que pertenecen a otra persona, para obtener un beneficio financiero o profesional.
¿Cómo se convierte una persona en delincuente?
Las causas de la delincuencia son complejas. La pobreza, la desatención de los padres, la baja autoestima, el alcoholismo y la drogadicción pueden estar relacionados con la delincuencia. Algunos corren mayor riesgo de convertirse en delincuentes debido a las circunstancias en las que nacen.
¿Qué tipo de delito genera más dinero?
Tráfico de drogas – El tráfico de drogas es la actividad ilícita más rentable y notable del mundo del crimen. La razón es que las sustancias con las que trata (cocaína, heroína, cannabis, etc.) se consideran una de las mercancías más valiosas del mundo.
Blanqueo de dinero
Al presentar el informe en Marrakech (Marruecos), durante la cuarta sesión de la Conferencia de los Estados Parte en la Convención de las Naciones Unidas sobre la Corrupción, el Sr. Fedotov dijo que la Conferencia servía para recordar que la corrupción podía desempeñar un papel importante a la hora de facilitar la entrada de fondos ilícitos en los flujos financieros mundiales legítimos, y añadió que las inversiones de «dinero sucio» podían distorsionar la economía y obstaculizar la inversión y el crecimiento económico. El objetivo del estudio es arrojar luz sobre las cantidades totales probablemente blanqueadas en todo el mundo y avanzar en la investigación sobre el tema. «Pero, como ocurre con todos los informes de este tipo, seguiremos afinando las cifras para ofrecer las estimaciones más veraces posibles», afirmó Fedotov.
Blanqueo de dinero en el mundo
DEL LIBRO: «Construimos muros gruesos, tenemos cámaras, relojes en las cámaras acorazadas… todos estos controles eran para protegernos de que alguien robara el dinero. Pues bien, se puede robar mucho más dinero y sacarlo por la puerta de atrás. La mejor manera de robar un banco es poseer uno» – Comité de Operaciones Gubernamentales de la Cámara de Representantes, 1988.
Kitty Calavita y Henry N. Pontell son profesores de la Escuela de Ecología Social de la Universidad de California, Irvine. Robert H. Tillman es profesor asociado de Sociología en la Universidad St. John’s de Jamaica, Nueva York.
«Un libro importante y fascinante»-Michael Rogin, autor de Blackface, White Noise «Es un gran libro. Bien escrito y argumentado, ampliamente documentado, es sin duda el informe definitivo sobre los escándalos de S & L. Calavita, Pontell y Tillman echan por tierra, de una vez por todas, la cómoda falacia de que la «mala gestión» y las «malas condiciones económicas» causaron el desastre de S & L. Sus análisis claros y minuciosos hacen que resulte obvio que la crisis de S & L fue causada por una «mala gestión». Sus análisis claros y cuidadosos dejan claro como el agua que el fraude masivo con información privilegiada fue básico en todos los sentidos»-Laureen Snider, Queens University (Ontario, Canadá)
Blanqueo de dinero traducción
Cuando una actividad delictiva genera beneficios sustanciales, el individuo o grupo implicado debe encontrar una forma de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo consiguen ocultando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención.
En respuesta a la creciente preocupación por el blanqueo de capitales, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) fue creado por la Cumbre del G-7 celebrada en París en 1989 para desarrollar una respuesta internacional coordinada. Una de las primeras tareas del GAFI fue elaborar Recomendaciones, 40 en total, que establecen las medidas que deben adoptar los gobiernos nacionales para aplicar programas eficaces contra el blanqueo de capitales.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) realizó un estudio para determinar la magnitud de los fondos ilícitos generados por el narcotráfico y la delincuencia organizada e investigar en qué medida se blanquean estos fondos. El informe estima que, en 2009, los ingresos procedentes de actividades delictivas ascendieron al 3,6% del PIB mundial, y que el 2,7% (o 1,6 billones de dólares) se blanqueó.