¿Puede un hermano impugnar un testamento?
Afortunadamente para Bill Ringham, director de servicios patrimoniales privados de RBC Wealth Management en Minneapolis, él y sus tres hermanos se comunican bien y comparten amistosamente la cabaña que les legaron sus padres.
Desde hace 17 años, Ringham y sus hermanos se las arreglan para ponerse de acuerdo en los asuntos principales y se reúnen en la propiedad para celebrar las fiestas importantes. Dice que suelen ponerse de acuerdo en cosas como decidir cuándo hay que pintar la cabaña, aunque no siempre coinciden en el color.
En algunos casos, los padres dieron por sentado que sus hijos siempre estarían de acuerdo y no tomaron medidas para prepararlos ante posibles conflictos, según Lee Hausner, coautor de «The Legacy Family: La guía definitiva para crear una familia multigeneracional de éxito».
«Nuestros padres daban por sentado que todos queríamos que la cabaña quedara en familia, pero yo siempre pienso que es justo que los padres pregunten a sus hijos si quieren la casa de vacaciones», dice Ringham. «Fue un momento revelador para mí cuando me di cuenta de que me encantaba la cabaña, pero que a otro hermano no le hacía tanta ilusión. Irónicamente, ese hermano la disfruta mucho ahora y está contento de que nos la hayamos quedado».
3 hermanos poseen propiedades juntos
Para tratar de hacer frente a estos problemas, en 2017 se introdujo una nueva exención del impuesto de sucesiones. Esto aumentó la cantidad de un patrimonio que puede ser transferido en la muerte, libre de impuestos. Sin embargo, esto sólo se aplica cuando una propiedad se deja a los difuntos directos, y no se aplica cuando la propiedad en el patrimonio se está dejando de un hermano a otro.
Aunque es probable que esto sólo ayude a una parte muy pequeña de la población, se espera que haga más justas las normas del Impuesto de Sucesiones en situaciones en las que los hermanos han pasado gran parte de su vida viviendo juntos. De este modo, el hermano superviviente no tendrá que vender su casa para pagar el impuesto de sucesiones.
Aún queda tiempo antes de que se apruebe el proyecto de ley, pero si cree que esto puede afectarle y desea asesoramiento sobre la planificación del impuesto de sucesiones, póngase en contacto con nuestro equipo de expertos, que podrán asesorarle sobre su situación.
Hermano vive en casa heredada
Pensemos en un heredero de la herencia intestada de una persona fallecida (es decir, una persona que murió sin testamento). A veces, un heredero puede querer transferir sus derechos hereditarios a los siguientes tipos de destinatarios: Una empresa de «búsqueda de herederos»; el beneficiario previsto del difunto; o a otro familiar. Discutámoslo.
A continuación, en ocasiones los herederos pueden desear ceder sus derechos al beneficiario previsto del difunto. Tomemos el caso de un difunto que, en vida, declaró verbalmente su intención de dejárselo todo a su entonces novia y compañera durante diez años. Por desgracia para ella, nunca formalizó sus intenciones verbales. Los herederos pueden -y yo lo he visto- optar por cumplir las intenciones verbales del difunto. Para ello, pueden «cederle» sus derechos hereditarios; en ese caso, ella se pone en su lugar.
A veces, el fideicomiso otorga al beneficiario un «poder de nombramiento» para transferir la herencia a otros beneficiarios de su elección, con el fin de que el beneficiario previsto pueda elegir a otros beneficiarios en caso de que no sobreviva para recibir la totalidad de la herencia. Para ejercer un poder de nombramiento, el titular del poder debe ejecutar un instrumento testamentario y en él referirse específicamente al poder de nombramiento que se ejerce.
Transmisión de bienes entre hermanos
Heredar una casa puede ser una bendición, pero cuando se hereda esa casa con un hermano, también puede crear un terreno emocional difícil que puede provocar estrés financiero y emocional para todos los implicados.
A menos que el testamento establezca explícitamente lo contrario, heredar una casa con hermanos significa que la propiedad del inmueble se reparte a partes iguales. Los hermanos pueden negociar si la casa se venderá y se repartirán los beneficios, si uno comprará la parte de los otros o si se seguirá compartiendo la propiedad.
Normalmente, el juez exigirá un mediador -denominado en estos casos «árbitro»- para mitigar los conflictos entre los copropietarios. Este árbitro es un gasto adicional a lo que ya tendrá que pagar a un agente inmobiliario para vender la casa. Puede que incluso tenga que contratar a un contable para repartir los ingresos, lo que puede limitar seriamente sus beneficios.
Su primer pensamiento al heredar una casa puede ser decidir qué hermano seguirá siendo el propietario, pero compartir la propiedad es posible e incluso puede ser agradable cuando los detalles se negocian adecuadamente.