Carta de denegación de herencia
Si sueña con heredar un gran patrimonio de un tío perdido hace tiempo, la idea de rechazar una herencia puede sonarle extraña. La mayoría de las veces, la gente se alegra de heredar. Sin embargo, hay excepciones. A veces, un beneficiario puede no querer aceptar su parte de la herencia. Esto es lo que debe saber sobre el rechazo de una herencia.
Por ejemplo, puede que haya heredado una casa. Usted vive en otro estado y ya tiene una casa, así que no quiere la casa para usted. Tampoco tienes tiempo para supervisar el proceso de prepararla para venderla y ponerla en el mercado. Además, te preocupan las consecuencias fiscales. En Oregón, no hay impuesto de sucesiones (aunque sí sobre el patrimonio), pero es posible que tengas que hacer frente a los impuestos sobre bienes inmuebles y plusvalías, por no mencionar el coste del seguro. Aunque aprecias el sentimiento, aceptar la casa te parece un gran quebradero de cabeza. Prefieres que sea otro quien herede la casa. Si es un beneficiario conjunto, tal vez quiera dejar que el otro beneficiario reclame la plena propiedad.
¿Qué hago si no quiero heredar?
Podrías aceptar la herencia y luego simplemente regalarla. Sin embargo, esto podría tener implicaciones fiscales. Existe la opción de rechazar o «renunciar» a la herencia. Si renuncia a una herencia, ésta seguirá formando parte del patrimonio del difunto y se volverá a distribuir.
¿Puede elegir no heredar?
La respuesta es sí. El término técnico es «renunciar» a ella. Si está pensando en renunciar a una herencia, debe comprender el efecto de su negativa -conocida como «renuncia»- y el procedimiento que debe seguir para asegurarse de que se considera cualificada con arreglo a la legislación federal y estatal.
¿Puedo donar mi herencia a otra persona?
Puedes redirigir tu herencia a quien quieras. No importa si el fallecido dejó testamento o si usted heredó conforme a las normas de sucesión intestada (es decir, cuando no hay testamento). Puede redirigir su herencia para: reducir la cuantía del impuesto de sucesiones o del impuesto sobre plusvalías de la herencia del difunto.
Formulario gratuito de renuncia a la herencia
Es un pensamiento un poco extraño, pero a veces hay razones para que la gente no quiera su herencia. Puede que esperaran que el dinero fuera a parar a otra persona y quieran facilitarlo, puede que piensen que tienen suficiente dinero y quieren que pase a otra persona, o tal vez les preocupen los impuestos. Sea cual sea el motivo, nadie puede ser obligado a aceptar una herencia que no desea. Sin embargo, lo que ocurra con la herencia después de rechazarla o «renunciar a ella» depende de varias cosas, según el reciente artículo «Estate Planning: Disclaimers» del NWI Times.
Si la renuncia es válida y está debidamente preparada, sencillamente no recibirá la herencia. En su lugar, los bienes pasarán a quien los hubiera recibido si usted hubiera fallecido antes que el difunto. Puede tratarse de muchas personas, por lo que es importante saber a quién irán a parar los bienes en caso de renuncia. Puede basarse en el fideicomiso o testamento que le nombró originalmente, en una designación de beneficiario en un activo financiero o en las leyes intestadas del estado en el que vivía el difunto.
¿De cuánto tiempo se dispone para renunciar a una herencia?
Este artículo le mostrará cuándo tiene sentido rechazar una herencia y qué hay que tener en cuenta al tomar esta decisión. Además, le mostraremos cómo se puede rechazar la herencia incluso después de una aceptación inconsciente y no intencionada, cómo se puede revertir el rechazo de una herencia y qué alternativas existen.
Rechazar una herencia, por tanto, tiene sentido si el patrimonio está completamente sobreendeudado. Otras razones para renunciar a la herencia pueden ser una disputa enquistada en la comunidad de herederos o la amenaza de embargo de la herencia por los propios acreedores de los herederos. Para determinar si la herencia está sobreendeudada, usted como heredero debe obtener rápidamente una visión detallada de la herencia. Deben compararse todos los componentes de la herencia. Entre ellos se incluyen los objetos de valor, bienes inmuebles, saldos bancarios, valores y préstamos, atrasos en la pensión alimenticia, derechos a una parte obligatoria (Pflichtteil), gastos funerarios y cualquier coste adicional para la apertura de un testamento o la administración de la herencia.
Renunciar a la herencia después de 9 meses
En primer lugar, es importante saber qué significa renunciar a una herencia. En pocas palabras, significa que rechaza cualquier bien que pueda heredar en virtud del testamento, de un fideicomiso o, en el caso de una persona que fallece intestada, de las leyes de sucesión de su estado. También puede renunciar a una herencia si es el beneficiario de una cuenta o instrumento financiero, como una cuenta individual de jubilación (IRA), un plan 401(k) o una póliza de seguro de vida.
No es habitual renunciar a una herencia. Y aunque pueda parecer extraño hacerlo, hay algunos casos en los que puede ser preferible que un heredero o beneficiario rechace una herencia.
No hay normas específicas sobre cuándo se puede o no renunciar a una herencia; es más bien una cuestión de elección personal. Teniendo esto en cuenta, puede optar por rechazar una herencia por cualquiera de los siguientes motivos:
Pongamos, por ejemplo, que un familiar te deja su casa, que necesita muchas reparaciones o tiene unos impuestos muy caros. Si su testamento estipula que usted no puede vender la propiedad y alquilarla no es una opción, entonces renunciar a ella puede ser la mejor opción para trasladar la carga financiera de poseerla a otra persona.