¿Cuál es la mejor manera de dejar una herencia?
Nuestro abogado experto en herencias, el Dr. Thomas Bichat, está a su disposición para responder a todas estas preguntas y a muchas más. Mediante una entrevista personal, le asesorará sobre la mejor manera de cumplir sus deseos e ideas en relación con su testamento y últimas voluntades.
Planificación patrimonial y testamentosPlanificación de la sucesión empresarial y planificación patrimonialTras haber dedicado su tiempo a crear una empresa de éxito, los empresarios a menudo se enfrentan al reto de salvaguardar su empresa para garantizar que las generaciones futuras puedan beneficiarse de su continuo crecimiento y prosperidad. Disponer de un sólido plan de sucesión empresarial es crucial para los empresarios de empresas de todos los tamaños. Determinar la persona, o grupo de personas, adecuadas para continuar la gestión de la empresa es una consideración importante.
Asesoramiento en casos de herencias internacionalesSi usted es un testador que tiene herederos en el extranjero o si vive fuera de Alemania pero desea dejar bienes o activos a un heredero en Alemania, consultar con un abogado especializado en herencias puede ser lo mejor para usted. Pueden surgir cuestiones complejas en relación con el impuesto de sucesiones, el poder de disposición y la obtención de información sobre cuentas bancarias, que impidan a sus herederos obtener su herencia.
¿Qué ocurre cuando se recibe una herencia?
Muchos estados aplican un impuesto de sucesiones. Eso significa que usted, como beneficiario, tendrá que pagar impuestos cuando reciba una herencia. La cuantía dependerá del estado en el que viva, de la cuantía de la herencia, del tipo de bienes que incluya y de su relación con el fallecido.
¿Qué es lo mejor que se puede hacer con una herencia?
Uno de los mejores usos para tu herencia es invertirla en tu jubilación. Si es posible, considere la posibilidad de financiar su cuenta de jubilación con ventajas fiscales, como una 401(k) o una IRA tradicional, hasta el límite máximo de aportación, incluidas las aportaciones de recuperación si tiene más de 50 años.
¿Qué es el proceso de herencia?
Para que se inicie el proceso de sucesión, debe presentarse un testamento para su legalización. El tribunal testamentario revisa el testamento, autoriza a un albacea y transfiere legalmente los bienes a los beneficiarios según lo previsto. Antes de la transferencia, el albacea liquidará las deudas pendientes del difunto.
Qué se considera una gran herencia
La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que la transmisión de bienes y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como ingresar un cheque. Si tiene dudas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.
Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Suele tratarse de una dotación en metálico que se entrega a hijos o nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.
La herencia se complica si el fallecido no ha establecido el reparto de bienes antes de morir. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar lo mejor posible los deseos del difunto. El tribunal testamentario comprobará si el difunto nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, joyas, reliquias y otras propiedades pueden ser más difíciles de asignar.
Dejar la herencia en fideicomiso
La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF, por sus siglas en inglés) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que la transmisión de propiedades y bienes no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como ingresar un cheque. Si tiene dudas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.
Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Suele tratarse de una dotación en metálico que se entrega a hijos o nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.
La herencia se complica si el fallecido no ha establecido el reparto de bienes antes de morir. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar lo mejor posible los deseos del difunto. El tribunal testamentario comprobará si el difunto nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, joyas, reliquias y otras propiedades pueden ser más difíciles de asignar.
¿Es una gran herencia 500.000 dólares?
Una herencia cuantiosa puede ser a la vez una bendición y una carga: una bendición porque el dinero puede ser útil algún día y una carga porque impone al receptor cierta responsabilidad para utilizarlo con prudencia y no despilfarrarlo sin más. He aquí una guía paso a paso para quien haya recibido o vaya a recibir una herencia importante.
En primer lugar, si espera recibir una gran herencia algún día pero aún no ha recibido el dinero, no cuente con ello. Las cosas pueden cambiar. Su pariente u otro benefactor puede tener grandes facturas médicas o de residencias de ancianos al final de su vida. Puede que decida dejarlo todo a la beneficencia. Puede que le estafe un timador.
Un estudio publicado por la Oficina de Estadísticas Laborales en 2011 reveló que el auge de las herencias que se preveía desde hacía tiempo, cuando la generación de la Segunda Guerra Mundial transmitió su riqueza a sus descendientes del baby boom, nunca llegó a materializarse. Entre 1989 y 2007, solo alrededor del 21% de los hogares declararon haber recibido una herencia o donación de bienes. Además, la herencia media actual es de unos 46.200 dólares, según la Reserva Federal, una cantidad que muchas familias pueden considerar útil pero que no les cambiará la vida.