El mejor negocio para blanquear dinero
El blanqueo de dinero es un delito financiero grave que emplean por igual delincuentes de cuello blanco y delincuentes callejeros. Hoy en día, la mayoría de las empresas financieras cuentan con políticas contra el blanqueo de dinero (AML) para detectar y prevenir esta actividad.
Una forma habitual de blanqueo de capitales es el smurfing (también conocido como «estructuración»). En este caso, el delincuente divide grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples depósitos pequeños, a menudo repartidos en muchas cuentas diferentes, para evitar ser detectado. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo mediante el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y «mulas» (contrabandistas de dinero), que introducen grandes cantidades de dinero en efectivo a través de las fronteras y lo depositan en cuentas extranjeras, donde la aplicación de las leyes contra el blanqueo de capitales es menos estricta.
El dinero también puede blanquearse a través de subastas y ventas en línea, sitios web de juegos de azar y sitios de juegos virtuales, donde el dinero obtenido ilícitamente se convierte en moneda de juego y luego se vuelve a convertir en dinero «limpio» real, utilizable e imposible de rastrear.
La última frontera del blanqueo de capitales son las criptomonedas, como Bitcoin. Aunque no son totalmente anónimas, se utilizan cada vez más en planes de chantaje, el tráfico de drogas y otras actividades delictivas debido a su relativo anonimato en comparación con otras formas de moneda más convencionales.
¿Cuál es el mejor ejemplo de blanqueo de dinero?
El blanqueo de capitales consiste en procesar el producto de actividades delictivas para ocultar su origen ilegal. Por ejemplo, un narcotraficante puede comprar un restaurante para disfrazar los beneficios de la droga con los beneficios legítimos del restaurante.
¿Cuál es la forma más común de blanqueo de capitales?
La forma más común de blanqueo de capitales se conoce como pitufeo (o estructuración). Este método consiste en dividir grandes cantidades de dinero en efectivo en muchos depósitos más pequeños. Además, los blanqueadores de capitales también distribuyen estos depósitos en muchas cuentas diferentes para evitar ser detectados.
¿Cuáles han sido los mayores casos de blanqueo de capitales?
En 2010, Wachovia Bank, ahora parte de Wells Fargo, era uno de los mayores bancos de Estados Unidos cuando las autoridades descubrieron que había permitido a los cárteles mexicanos blanquear unos 390.000 millones de dólares entre 2004 y 2007. Como resultado, el banco fue multado con 160 millones de dólares.
Estadísticas sobre blanqueo de capitales
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El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar el origen del dinero, obtenido de actividades ilícitas como el tráfico de drogas, la corrupción, la malversación o el juego, convirtiéndolo en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con definiciones variables. Suele ser una operación clave de la delincuencia organizada.
En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas sobre blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar los beneficios de los delitos relacionados con las drogas con el fin de atrapar a los organizadores y a las personas que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner «patas arriba» las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de una persona para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y corresponde a la persona demostrar que el origen de los fondos es legítimo para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho las cosas a las fuerzas del orden y reduce mucho la carga de la prueba. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, y utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].
Blanqueo de dinero
La necesidad crucial de ocultar la actividad de la delincuencia organizada se abordó en los artículos 6 y 7 de la Convención contra la Delincuencia Organizada. El artículo 6 exige a los Estados Parte que tipifiquen como delito el blanqueo de capitales, mientras que el artículo 7 se refiere a las medidas para combatir el blanqueo de capitales.
1. Cada Estado Parte adoptará, de conformidad con los principios fundamentales de su derecho interno, las medidas legislativas y de otra índole que sean necesarias para tipificar como delito, cuando se cometan intencionalmente
(ii) La participación en la comisión de cualquiera de los delitos tipificados con arreglo al presente artículo, así como la asociación y la confabulación para cometerlos, la tentativa de cometerlos y la ayuda, la incitación, la facilitación y el asesoramiento para cometerlos.
La Convención contra la Delincuencia Organizada trata de establecer uniformidad para la intolerancia del blanqueo de dinero, que sirve para ocultar la actividad de la delincuencia organizada. En el artículo 7, se establecen los requisitos para los esquemas nacionales integrales de regulación y supervisión de bancos e instituciones financieras no bancarias, así como una fuerte orientación para la cooperación y el intercambio de información a nivel nacional e internacional para investigar la sospecha de actividades de blanqueo de dinero.
Oficial antiblanqueo wikipedia
Gracias a un simple error de programación – «debo haber puesto mal el punto decimal», se queja uno de los personajes-, el plan sale mal y los desventurados delincuentes primerizos se encuentran con una enorme ganancia inesperada de la noche a la mañana. Si quieren evitar la cárcel, tienen que deshacerse del dinero rápidamente. Desesperados, recurren a buscar «blanqueo de dinero» en el diccionario y engatusan a un vendedor de revistas puerta a puerta para que se una a su incipiente conspiración.
El blanqueo de dinero es mucho más que una solución desesperada para que los vengadores se deshagan del dinero contaminado. Es omnipresente entre las redes de delincuencia organizada, los sindicatos de narcotraficantes y los defraudadores de guante blanco. De hecho, es un componente esencial del modelo de negocio de muchas de estas organizaciones.
El esquema de «Office Space» fue bueno para reírse un poco a costa de los autores, pero el blanqueo de dinero en el mundo real no es divertido, y puede tener grandes consecuencias. Uno de los casos recientes de blanqueo de dinero más sonados fue el de Paul Manafort y Rick Gates, dos socios del expresidente de Estados Unidos Donald Trump.Las recomendaciones del asesor de bolsa Motley Fool tienen una rentabilidad media del 397%. Por 79 $ (o solo 1,52 $ a la semana), únete a más de 1 millón de miembros y no te pierdas sus próximas selecciones de valores. Garantía de devolución del dinero en 30 días. Regístrese ahora