Derecho penal – Fraude
Hay muchas diferencias, pero en resumen el fraude civil es perseguido por la(s) víctima(s) mediante una acción privada ante los tribunales civiles para solicitar la recuperación de las sumas/activos que han sido sustraídos y/o el pago de una indemnización/daños y perjuicios a la(s) víctima(s). La decisión en un juicio civil la tomará un juez.
El fraude penal es un delito penal que será perseguido por la fiscalía (si la fiscalía no está dispuesta a iniciar un procedimiento, en determinadas circunstancias un particular o una entidad puede presentar una acusación particular ante los tribunales penales contra un acusado (y en relación con otros delitos)). Ante los tribunales penales (Magistrates’ Court o Crown Court), con sanciones que pueden ser una multa y/o penas de prisión. La decisión en un juicio penal la tomará un jurado.
Dependiendo del delito por el que se condene al acusado, del tribunal en el que se le condene y del valor del fraude, un juez penal puede imponer una pena de prisión de hasta 10 años y/o una multa ilimitada.
Detenga el fraude y a los estafadores criminales
Texas reconoce varios tipos diferentes de cargos de fraude como delitos. Cada tipo de cargo de fraude penal viene con su propio conjunto de elementos que la fiscalía debe probar. Sin embargo, la mayoría de los casos de fraude implican un acusado haciendo tergiversación intencional con la intención de obtener bienes o dinero falsamente. El fraude puede incluir pequeñas cantidades de dinero, como el uso de la tarjeta de débito de otra persona para pagar la gasolina sin su permiso. Otros casos de fraude implican millones de dólares, como las estafas piramidales fraudulentas en el sector sanitario. Vamos a discutir algunos de los tipos más comunes de cargos de fraude en Texas a continuación.
Los fiscales tienen que demostrar que el acusado tuvo la intención de defraudar o dañar a otra persona cuando él o ella creó el documento falsificado. En la mayoría de los casos, el delito de falsificación se considera un delito menor de clase A y conlleva menos de un año de cárcel. Sin embargo, los fiscales pueden presentar cargos de delito grave de falsificación cuando el documento falsificado se lleva a cabo para ser un:
El fraude con cheques también es un delito en Texas. El fraude de cheques ocurre cuando alguien roba o recibe un cheque robado de otra persona con la intención de usarlo, venderlo o transferirlo. En la mayoría de los casos, alguien tomará la chequera de otra persona y tratará de emitir un cheque sin el permiso del propietario de la cuenta bancaria. En otros casos, un acusado escribirá un cheque sabiendo que el propietario de la cuenta bancaria no tiene fondos suficientes para el pago completo. En Texas, el fraude de cheques es típicamente acusado como un delito menor.
El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, se enfrenta a cargos penales por fraude
En los litigios civiles, las acusaciones de fraude pueden basarse en una tergiversación de hechos intencionada o negligente. Para que una declaración sea una tergiversación intencionada, la persona que la hizo debe haber sabido que la declaración era falsa o haber sido imprudente en cuanto a su veracidad. El declarante también debe haber tenido la intención de que la persona a la que se hizo la declaración confiara en ella. El oyente debe entonces haber confiado razonablemente en la promesa y haber resultado perjudicado por esa confianza.
Una reclamación por fraude basada en una tergiversación negligente difiere en que el autor de la declaración falsa puede haber creído realmente que era cierta; sin embargo, el autor carecía de motivos razonables para creerlo.
Una promesa incumplida puede dar lugar a una reclamación por fraude sólo en determinadas circunstancias. Por ejemplo, en la legislación de California, una promesa falsa sólo es fraudulenta si el promitente tenía la intención tanto de no cumplir la promesa como de que el prometido confiara en ella; y, el prometido debe haber confiado razonablemente en la promesa y haber resultado perjudicado como consecuencia de esa confianza razonable. Cuando la promesa se hizo en el marco de un contrato, la mayoría de los Estados prohíben al demandante reclamar tanto en virtud del Derecho contractual como del Derecho de responsabilidad civil.
¿El robo a una empresa por parte de un socio es un delito de estafa?
El fraude se produce cuando un individuo engaña a otro induciéndole a hacer algo o a no hacer algo que le ocasiona una pérdida económica. El fraude puede cometerse en línea, en persona o por correspondencia.
– Productos de prueba gratuitos: Las redes sociales se utilizan a menudo para inducir a la gente a inscribirse en pruebas gratuitas de productos. Estas estafas suelen consistir en que el participante se suscribe a una prueba gratuita de un producto que a menudo no es auténtico y en la que se le pide que facilite por adelantado los datos de su tarjeta de pago. La víctima queda entonces vinculada a un contrato de duración determinada sin saberlo y ha facilitado los datos de su tarjeta de pago a un desconocido.
– Estafas de inversión: En las redes sociales se anuncian oportunidades para invertir en productos o empresas que a menudo son falsas o no existen. Todas las oportunidades de inversión deben investigarse a fondo antes de entregar dinero.
– Mensajes SOS o de AYUDA: Esta estafa consiste en que los titulares de cuentas en redes sociales reciben mensajes de personas de su lista de «amigos» o «contactos» que les dicen que están en apuros en un país extranjero y necesitan ayuda. Este mensaje suele pedir que transfieran dinero a una cuenta en un país extranjero. El contenido de los mensajes varía, pero los más populares cuentan que la persona ha sido detenida y necesita dinero para pagar la fianza o que ha caído enferma y necesita dinero para un tratamiento hospitalario. Estas estafas también se realizan por correo electrónico.