Pasos a seguir para tramitar una herencia

Sucesiones

La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que la transmisión de bienes y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como ingresar un cheque. Si tiene dudas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.

Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Suele tratarse de una dotación en metálico que se entrega a hijos o nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.

La herencia se complica si el fallecido no ha establecido el reparto de bienes antes de morir. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar lo mejor posible los deseos del difunto. El tribunal testamentario comprobará si el difunto nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, joyas, reliquias y otras propiedades pueden ser más difíciles de asignar.

¿Cuál es el proceso para obtener una herencia?

Para que se inicie el proceso de sucesión, debe presentarse un testamento para su legalización. El tribunal testamentario revisa el testamento, autoriza a un albacea y transfiere legalmente los bienes a los beneficiarios según lo previsto. Antes de la transferencia, el albacea liquidará las deudas pendientes del difunto.

¿Cuánto se tarda normalmente en recibir una herencia?

Las herencias simples pueden resolverse en seis meses. Los patrimonios complejos, aquellos con muchos bienes o bienes complejos o difíciles de valorar pueden tardar varios años en liquidarse. Si se requiere una declaración de impuestos sobre el patrimonio, el patrimonio podría no cerrarse hasta que el IRS indique su aceptación de la declaración de impuestos sobre el patrimonio.

¿Cuánto se tarda en recibir la herencia de un beneficiario?

Una vez concedida la legalización, suele llevar entre 6 y 12 meses liquidar la herencia y distribuir los bienes, donaciones y otros derechos a los beneficiarios.

¿Puede alguien quedarse con mi herencia

Tiene que solicitar la legalización de su herencia. Antes de solicitarla, debe comprobar que es necesaria y que usted reúne los requisitos para solicitarla. También tiene que calcular y declarar el valor de la herencia para saber si hay que pagar el Impuesto de Sucesiones.

Póngase en contacto con las entidades financieras a las que pertenecía la persona fallecida (por ejemplo, su banco o su entidad hipotecaria) para saber si necesitará un testamento para acceder a sus bienes. Cada organización tiene sus propias normas.

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Cómo se recibe el dinero de un testamento

¿Es usted heredero de la herencia de alguien que ha fallecido y la herencia se encuentra (en parte) en Alemania? Para poder acceder a una herencia en Alemania, suele ser necesario presentar un certificado sucesorio (Erbschein) expedido por un tribunal sucesorio alemán, un Certificado Sucesorio Europeo (ECS) o un certificado de albaceazgo.

Esto ocurre sobre todo cuando el difunto ha dejado bienes inmuebles en Alemania. En este caso, hay que actualizar el registro de la propiedad. Los bancos, las compañías de seguros y organizaciones similares también suelen pedir pruebas de la sucesión en forma de certificado sucesorio o un ECS.

En el caso de un testamento notarial o una escritura de sucesión en la que se designen con precisión los herederos, puede bastar con una copia certificada del testamento presentada ante el tribunal sucesorio junto con un acta del procedimiento sucesorio en lugar de un certificado sucesorio/ECS.

Si, a pesar de todo, se requiere un certificado sucesorio, el heredero puede solicitarlo por escrito directamente al tribunal sucesorio alemán. También puede solicitarlo a través de un abogado. Si hay más de un heredero, normalmente basta con que uno de los herederos solicite un certificado sucesorio conjunto, siempre que en él conste que los demás herederos han aceptado la herencia.

Documentos necesarios para reclamar una herencia

Desgraciadamente para los beneficiarios, repartir herencias es lo último que hará el albacea o representante personal de una sucesión testamentaria. Lo mismo ocurre con el fideicomisario sucesor de un fideicomiso. Estas personas deben dar varios pasos antes de que pueda cerrarse una sucesión o un fideicomiso, desde la valoración de los activos hasta el pago de los impuestos adeudados.

Todos los documentos de planificación patrimonial del fallecido y otros papeles importantes deben localizarse antes de que el tribunal testamentario pueda nombrar a un representante personal o a un albacea, o antes de que un fideicomisario sucesor pueda hacerse cargo de la administración de un fideicomiso.

Los documentos importantes incluyen extractos bancarios y de corretaje, certificados de acciones y bonos, pólizas de seguro de vida, títulos de automóviles y embarcaciones, y escrituras. Otra información solicitada puede estar relacionada con las deudas del difunto, incluidas facturas de servicios públicos, tarjetas de crédito, hipotecas, préstamos personales, facturas médicas y gastos funerarios.

A continuación, el tribunal testamentario nombrará oficialmente al albacea testamentario si es necesario y cuando se presente el testamento ante el tribunal. También debe presentarse una petición para abrir la sucesión si el difunto no dejó testamento. El fideicomisario sucesor puede ahora aceptar el nombramiento sin intervención del tribunal testamentario si el difunto dejó un fideicomiso testamentario.

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