Pasos para tramitar una herencia

¿Puede alguien quedarse con mi herencia?

En esta fase, conviene comprobar los términos y la validez del testamento (si lo hay) y, en todos los casos, establecer los beneficiarios de la herencia y lo que cada uno de ellos tiene derecho a recibir.

Los posibles problemas en una sucesión pueden ir desde la validez del propio testamento (por ejemplo, si se ha ejecutado o modificado incorrectamente) hasta posibles reclamaciones contra la sucesión de personas que dependían del fallecido en vida, pero que no tienen derecho a nada en virtud del testamento.

Una vez completados los pasos iniciales, normalmente después del funeral, los RRPP tienen que investigar los activos y pasivos del fallecido, para establecer cifras exactas para la declaración del impuesto de sucesiones («IHT») de HM Revenue and Customs («HMRC»).

Dependiendo de los activos de que se trate, puede ser necesario obtener valoraciones formales de mercado o simplemente escribir al titular de los activos para obtener la información requerida. La mayoría de los activos sólo se entregarán a los RP tras la presentación de la legalización del testamento más adelante en la administración, aunque la mayoría de los bancos liberarán fondos para pagar el IHT.

¿Heredé dinero?

El proceso sucesorio puede ser confuso e intimidatorio, sobre todo si nunca ha pasado por él. A menos que usted sea abogado o planificador financiero, probablemente pasará por el proceso sucesorio sólo una o dos veces en su vida, y esa experiencia limitada definitivamente no lo convierte en un experto.

Por eso es tan importante trabajar con un experto en sucesiones y obtener respuesta a sus preguntas. Es probable que tenga muchas preguntas a medida que avanza en el proceso sucesorio, incluido el tiempo que podría tener que esperar para recibir su herencia. ¿Cuánto tiempo puede esperar una vez finalizado el proceso sucesorio y qué puede esperar durante ese tiempo?

Muchas personas dan por sentado que los fondos de una herencia estarán disponibles inmediatamente. Algunos incluso toman sus decisiones financieras basándose en esa suposición. La persona que se entera de una herencia puede salir a comprar un coche o empezar a comprar una casa, suponiendo que el dinero pronto será suyo.

¿Cómo se envían los cheques de la herencia?

La Encuesta de Finanzas del Consumidor (SCF, por sus siglas en inglés) de 2019 encontró que la herencia promedio en Estados Unidos es de 110,050 dólares para la clase media. Sin embargo, una encuesta de HSBC encontró que los estadounidenses en la jubilación esperan dejar casi 177,000 dólares a sus herederos. Resulta que la transmisión de bienes y activos no siempre sale como se espera o se planifica. Además, aunque pueda parecer una ganancia inesperada, recibir una herencia no suele ser tan fácil como ingresar un cheque. Si tiene dudas sobre los detalles de su herencia, considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero.

Cuando alguien fallece y no hay cónyuge vivo, los supervivientes reciben el patrimonio a través de la herencia. Suele tratarse de una dotación en metálico que se entrega a hijos o nietos, pero una herencia también puede incluir activos como acciones y bienes inmuebles. La distribución de los bienes se determina durante el proceso de planificación de la herencia, cuando se redactan los testamentos y se designan los herederos o beneficiarios.

La herencia se complica si el fallecido no ha establecido el reparto de bienes antes de morir. En ese caso, un tribunal testamentario debe determinar lo mejor posible los deseos del difunto. El tribunal testamentario comprobará si el difunto nombró beneficiarios en acciones, cuentas bancarias, cuentas de corretaje y planes de jubilación. Los bienes inmuebles, joyas, reliquias y otras propiedades pueden ser más difíciles de asignar.

Sucesiones testamentarias

Si el causante tenía vínculos manifiestamente más estrechos con otro Estado o había optado por aplicar la ley de su nacionalidad o si la ley de su residencia habitual remite a la ley alemana (renvoi).

Según el Derecho alemán, un testamento no se revoca (anula) automáticamente si el testador contrae matrimonio después de haber otorgado el testamento. Sin embargo, tras el fallecimiento del testador, el cónyuge omitido que impugne a tiempo el testamento recibe una parte igual a la parte intestada (gesetzlicher Erbteil), a menos que se demuestre que el testador habría realizado la disposición aun sabiendo que se casaría con su posterior esposa/marido.

Un testamento no se revoca automáticamente si el testador tiene un hijo que nace (o es adoptado) después de que el testador hiciera el testamento. Si el hijo omitido impugna el testamento, recibe una parte igual a la parte intestada (gesetzlicher Erbteil) a menos que se demuestre que el testador habría hecho la disposición incluso si hubiera sabido que tendría un hijo después de hacer el testamento.

¡Vota!
Scroll al inicio
Ir arriba