Lista de documentos sucesorios
Hay dos documentos básicos que son necesarios y cuya obtención es prioritaria. Se trata del certificado de defunción, que se adquiere en el Registro Civil del municipio en el que se ha producido el fallecimiento, y el certificado de últimas voluntades, que se expide a solicitud del Ministerio de Justicia. Este último no puede expedirse antes de que hayan transcurrido 15 días desde el fallecimiento.
Simultáneamente a la solicitud al Ministerio de Justicia del certificado de últimas voluntades, también solicitaremos al mismo organismo la obtención del certificado de existencia de seguro con cobertura de fallecimiento.
En este caso, es necesario acudir al protocolo del último notario autorizante para obtener una copia auténtica del testamento. Esta copia nunca podrá obtenerse sin haber obtenido previamente los documentos del apartado anterior y definidos como documentación básica.
Si no se ha otorgado testamento, se deberá presentar una declaración de herederos ante notario competente o, en su caso, ante el juzgado competente, según el domicilio del fallecido, para la declaración de herederos.
Formato del documento de herencia
Muchas personas creen que tener un plan de sucesión significa simplemente redactar un testamento o un fideicomiso. Sin embargo, hay mucho más que incluir en su planificación sucesoria para asegurarse de que todos sus bienes se transfieren sin problemas a sus herederos tras su fallecimiento. Existen documentos específicos de planificación patrimonial, como el poder notarial para la atención sanitaria y el testamento o fideicomiso.
Además de estos seis documentos y designaciones, un plan de sucesión bien trazado también debe considerar la compra de productos de seguro, como un seguro de dependencia para cubrir la vejez, una renta vitalicia para generar cierto nivel de ingresos hasta el fallecimiento y un seguro de vida para pasar dinero a los beneficiarios sin necesidad de testamentar.
En su testamento, nombre siempre un tutor y un tutor suplente para sus hijos menores de edad. Si no nombra un tutor, los tribunales pueden decidir colocar a sus hijos pequeños con un familiar (no de su elección) o incluso ponerlos bajo la custodia del Estado.
Es esencial redactar un poder notarial duradero (POA), para que un agente o una persona que usted designe actúe en su nombre cuando usted no pueda hacerlo por sí mismo. En ausencia de un poder notarial, un tribunal puede decidir qué ocurre con sus bienes si se le declara mentalmente incompetente, y la decisión del tribunal puede no ser la que usted deseaba.
Titularidad del documento sucesorio
Un testamento es un documento en el que una persona establece lo que debe suceder con sus bienes cuando fallezca. Una persona también puede nombrar a la persona o personas, conocidas como albaceas, que deben administrar su patrimonio a su muerte. El testamento es un documento especializado, que preferiblemente debe redactar un experto, como un abogado, una sociedad fiduciaria, etc. Esta información sólo pretende informar al usuario de este sitio sobre algunos aspectos básicos de los testamentos.
También puede tener más de una copia firmada del testamento original y solicitarla también a diferentes personas de confianza. Guarde cada uno una copia, para asegurarse de que habrá una copia original firmada disponible después de su fallecimiento. Informe a su familia y herederos de dónde/quién guarda una copia (o copias) de su testamento, para que no tengan dificultades para obtenerla tras su fallecimiento.
Documentos de herencia falsos
Un administrador es la persona encargada de gestionar una herencia en determinadas circunstancias, por ejemplo, si no hay testamento o los albaceas designados no están dispuestos a actuar. Un administrador tiene que solicitar cartas de administración antes de poder ocuparse de una herencia.
Si parece que no hay suficientes activos en la herencia para cubrir los impuestos pendientes, gastos, facturas y otras obligaciones, debe buscar el asesoramiento de un abogado. La administración de una herencia insolvente puede ser complicada.
Dependiendo de dónde viviera la persona fallecida, puede comunicar el fallecimiento a varios servicios de la administración en un solo contacto utilizando el servicio «Díganoslo una vez». Para más información sobre este servicio, consulte Qué hacer tras un fallecimiento.
Si tiene que comunicar el fallecimiento al Ministerio de Trabajo y Pensiones (DWP), puede llamar por teléfono al Servicio de Decesos del DWP. Ellos pueden ocuparse de todas las prestaciones del DWP que se abonaban a la persona fallecida. También pueden comprobar si los familiares tienen derecho a alguna prestación. Si desea más información sobre este servicio, consulte Qué hacer tras un fallecimiento.